看香港年金計劃文件，先找哪六項資料？
先看重點
資格、保費、月款、保證安排、退保及身故條款逐項標記。
六項資料位置
閱讀文件不必一次記住全部內容。把每個問題連到原文頁碼，再請官方說明本人適用情況；宣傳重點不能代替完整合約條款。
書面解釋
每項閱讀問題可寫原文位置、本人理解與仍要問的內容，避免把宣傳短句當全部條件。
本人適用文件
正式報價與保單若有差異，先向官方確認本人適用版本。家人協助時可一起整理問題，但不要代替本人說已明白；真正要作的決定仍連到本人生活費與希望保留的現金用途。
執行時別漏掉的細節
閱讀可按資格與接納、整付保費、月款與生效、保證相關安排、退保及身故條款逐項標頁碼，將本人理解與原文分開。某段不清楚就寫具體問題，要求官方以本人情況說明，不讓家人或銷售摘要替代正式條款。宣傳示例、報價及保單若不同版本，記日期與適用條件並查明哪份適用，不挑最有利數字組成不存在的方案。對流動性尤其要問清需要現金時的可用方式，不能因有月款便忽略本金限制。閱讀完成的證據不是勾完六項，而是每項已知甚麼、仍欠甚麼，以及這些是否影響自己的生活費與預留。若仍有會影響承諾的重要問題，可保留待定，不必為了完成比較當場作決定。正式安排確認後文件安全保存，日常收款表只引用必要資料。這樣日後家庭情況改變時，可以直接回到相關條款，而不靠當初聽過的印象。
- 六項如何列：查閱六項資料位置。
- 看不懂怎樣辦：保留書面解釋。
- 如何作最後核對：完成本人適用文件。
常見問題
資料來源
以下為本文使用的官方資料。核對日期不代表官方條款將維持不變。