見財務顧問前帶甚麼？先準備自己的退休問題清單
先看重點
先列自己想解決的問題，例如平月現金缺口、某項資金何時需要動用，或不明白現有產品哪個條款。帶上與問題有關的收入、支出及既有承諾摘要，敏感資料按實際需要提供。沒有整理需要便直接問買甚麼，容易把產品介紹當成整個退休方案。
同日財務底稿
沒有自己的收支底稿時，容易把諮詢變成只聽產品介紹。先說明希望解決的缺口和限制，才能判斷對方解答是否切合問題。
先列自己想解決的問題，例如平月現金缺口、某項資金何時需要動用，或不明白現有產品哪個條款。帶上與問題有關的收入、支出及既有承諾摘要，敏感資料按實際需要提供。沒有整理需要便直接問買甚麼，容易把產品介紹當成整個退休方案。
服務及收費答覆
諮詢前可把問題分為事實核對、情境比較及個人選擇。
聽取建議時要求說明費用、資金能否使用、主要限制及哪些條件尚未確定，並問清資料是示例還是正式承諾。若建議依賴某個回報或收款時間，請對方解釋較不利情境下如何處理。對資格、機構及正式文件有疑問，可透過相關監管或官方渠道核對，不宜單憑職銜或口頭保證判斷。
書面建議對照
事實看文件，情境看假設，選擇則連到本人目標，三者不能混成一句哪個最好。諮詢後逐項記哪些已回答、哪些只得到一般介紹；尚未說明的費用與限制仍保留問題，不因已見過專業人士便當所有安排自動合適。
會後把建議逐項對照原本問題，看看真正改變的是現金流、風險還是付款責任。保留文件與待問事項，理解不清楚的地方繼續追問，不必當場因壓力作決定。本文的準備清單也不是對任何顧問的認可，個人合適性需要按實際情況及適用要求評估。
執行時別漏掉的細節
- 需要帶哪些底稿：查閱同日財務底稿。
- 哪些問題要問清：保留服務及收費答覆。
- 見面後如何消化：完成書面建議對照。
常見問題
資料來源
以下為本文使用的官方資料。核對日期不代表官方條款將維持不變。