分期提取強積金，怎樣記本金餘額與每次用途？
先看重點
申請日、實際入帳、用途及最新確認餘額各列。
提取及用途記錄
只累加已提金額不能得知當前餘款，因保留部分仍受投資變動影響。每次更新以正式紀錄為底，再把提款去向與生活預算對上。
最新帳戶確認
提取表可用一行記一次已完成交易，尚在申請的款項另外列。
兩邊對帳結果
若實際入帳與原估計不同，保留兩者並寫明待查原因，不直接覆蓋原預算。分配生活費後亦記未花餘額，因提款已到銀行不代表同日全部消耗；這樣才能把投資餘款、銀行餘款與對外支出連起來。
執行時別漏掉的細節
每次提取可用申請編號連接交易確認、銀行入帳及生活用途，待處理款項另列，不與已收合計。當前帳戶餘額由最新資料核對，因保留部分可隨基金表現及費用改變，不能一直用最初本金減累計提款。銀行端也分已花、已指定未付及未分配，免得提款到手便被當作全部消耗或全部自由餘額。若多個月份共用一筆提款，記每月預留及剩餘，額外提款時先看前筆尚有多少，避免小額多次令總用途失去追蹤。實收低於原參考值時先查正式交易資料，不直接把差額稱作損失、收費或錯誤。每期對帳完成後保留原記錄，修訂另註原因。年度盤點再把強積金、銀行與對外付款合看，才知道本金消耗速度及下一段現金是否配合。
尚未完成的提取另外列待處理，不混入本期已收到的合計。
- 每次記甚麼：查閱提取及用途記錄。
- 估值如何看：保留最新帳戶確認。
- 怎樣避免漏帳：完成兩邊對帳結果。
常見問題
資料來源
以下為本文使用的官方資料。核對日期不代表官方條款將維持不變。