提取強積金前，怎樣建立名下帳戶核對清單？
先看重點
用已有結單及官方平台核對帳戶，不靠記憶猜數目。
官方帳戶核對
多年轉工後，手上結單未必涵蓋所有帳戶。先以官方查詢核對名單，再決定逐項怎樣處理；不要把找不到舊文件等同沒有資產。
各計劃資料日期
帳戶核對先求名單完整，再逐一確認最新狀態，不必一開始就決定所有款項怎樣用。
差異查詢答覆
發現名稱或資料不同時，把差異列成查詢問題，保留官方答覆後再更新。找到的舊結單有資料日期限制，不能直接加總成當前資產；正式查明餘額及種類後才放進退休資金表。
執行時別漏掉的細節
先建立帳戶識別名單，再逐一查最新餘額、供款類別與適用選項，避免一邊找文件一邊把所有舊數直接加總。過去結單可能顯示不同日期或已變更狀態，保留作查詢線索即可，不代表當前仍有同額資產。發現疑似重複時以正式資料確認是否同一帳戶或不同部分，未查明前另列待核，不用刪掉其中一筆求簡單。核對後再決定提取範圍與節奏，沒有需要把找到的所有款項同日處理。每項資料寫取得日期及官方來源，退休預算便能知道使用的是現況還是參考估值。若家人協助，讓本人知道正在核對哪些帳戶，操作及授權按平台要求。帳戶完整性與生活費是否足夠是兩個問題，前者完成後還要把資產可動用條件放回收支計劃；不能因找到額外帳戶便立即提高長期生活承諾。
- 如何建立起點：查閱官方帳戶核對。
- 清單記哪些欄：保留各計劃資料日期。
- 有不一致怎樣做：完成差異查詢答覆。
常見問題
資料來源
以下為本文使用的官方資料。核對日期不代表官方條款將維持不變。