年金示例適合自己嗎？核對年齡、保費與正式報價
先看重點
確認適用條件與金額，不直接把他人月款寫入預算。
示例適用條件
不同條件下的示例月款不能直接套到自己。保留示例用來理解方法，但真正付款承諾應等本人正式安排確認後才放進基本預算。
本人正式資料
報價紀錄可加本人條件與取得日期，避免拿不同年齡、保費或版本的示例作不一致比較。
一致比較表
看見月款數字時同時找其適用說明；若來源只是轉發圖片，先到官方查原資料。示例有助理解安排，但申請與正式接納仍須按本人情況確認，不能據圖承諾未來支出。
執行時別漏掉的細節
比較資料可以為每個示例標保費、適用條件、取得日期及正式來源，先確認是否真的在比較同一範圍。若只是親友轉發圖片，查到官方原文再理解，不能忽略圖片以外限制；若是歷史報價，申請前重新核實。本人正式月款未確認時，預算可留參考情境，但基本付款仍依已存在資源，不能先用示例向家人作永久承諾。正式資料取得後替換原估算，保留版本及差異原因，不只改日期而沿用舊金額。月款之外仍看整付保費、流動性及其他保單安排，不能以相同保費一欄便推定全部條件一致。若要向機構查詢，說明本人情況及想核實哪個數字，要求指出適用資料。示例的用途是讓人理解產品結構，不是替個案接納、金額或生效日期作保證，這個界線應在家庭比較表一直看得見。
- 示例先看甚麼：查閱示例適用條件。
- 正式資料如何取得：保留本人正式資料。
- 比較怎樣一致：完成一致比較表。
常見問題
資料來源
以下為本文使用的官方資料。核對日期不代表官方條款將維持不變。