年金已經每月收款，還需要定期對帳嗎？
先看重點
以保單確認資料核對實際金額、日期及收款帳戶。
月款入帳記錄
定期入帳容易變成只看銀行餘額。偶爾對照保單資料及實收紀錄，若有差異可帶齊文件查詢，也能避免沿用記錯的月款。
機構查詢材料
可將保單確認資料與銀行實收按月份並排，沒有差異時簡單記完成，有差異才深入查詢。
更新後預算
若收款帳戶更改，依機構程序辦妥並確認，不因已通知家人便以為對方已改好。紙本或電子文件均保留安全副本，日後回查才不會只剩手機提示而沒有完整內容。
執行時別漏掉的細節
對帳表可每月一行，列保單確認金額、實收日期、銀行紀錄位置及是否有差異。銀行總餘額混有其他交易，不能替代逐筆入帳核對；若某月沒有看見，先查資料範圍及帳戶，再向正式渠道詢問。更改收款資料需按機構要求辦理，記提交與完成確認，家人知道新戶口不代表保單端已更新。若差異獲解釋或更正，保留原文件及答覆，現行預算再用確認實收，未解款項不視為自由收入。電子通知宜取得完整可回查內容，不只保存提示訊息，安全副本與驗證資料分開。年度合計後可看收款是否與既有生活責任配合，若開支改變仍需重做配對，不能因入帳一直正常便推定預算也不用更新。核對程序可簡單持續，重點是發現問題時能清楚指出哪份合約、哪一筆款與哪個日期。
- 每次對甚麼：查閱月款入帳記錄。
- 有差異怎樣辦：保留機構查詢材料。
- 對帳如何幫預算：完成更新後預算。
常見問題
資料來源
以下為本文使用的官方資料。核對日期不代表官方條款將維持不變。