金融產品寫保證，要逐項問清楚甚麼？
先看重點
問金額、期間、條件及提供承諾的機構。
保證對象及提供者
「保證」需要一個清楚對象，可能只涉及特定金額及條件。把誰承諾、承諾多久及甚麼情況適用逐項寫出，未被寫明部分不能自行加上。
未涵蓋事項
可把宣傳中的每個保證圈出，逐一寫保證對象、提供者、適用時點及本人需符合條件。
正式條款答覆
若只是示例或目標，不改稱保證；若條款只涵蓋某項金額，也不延伸成隨時可退出或沒有費用。看不清楚時要求機構對原文解釋，未明部分留待核實，不以安心二字代替資料。
執行時別漏掉的細節
可逐句把保證拆成承諾甚麼、由誰承諾、何時適用及本人要符合哪些條件，再把未被承諾的部分列在旁邊。若資料只是目標或示例，不改稱保證；若只承諾某時點金額，不自動延伸成任何時候都可退出或沒有費用。正式文件與口頭說法不同時，保存原資料並要求書面說明本人適用內容，不用銷售人重複安心兩字代替答案。比較方案時對每項保證用相同問題，仍不能直接比較的差異保留，不把不同性質排成簡單安全排名。家庭預算只引用已確認的收款部分，未明條件另列情境；即使存在一項保證，也仍要查流動性及其他責任。此方法不替任何機構信用或個別合約效力作判斷，亦不保證有某個字眼就適合退休者。完整閱讀後，仍需回到本人生活目標與可承受限制，才能討論下一步。
- 保證針對哪項：查閱保證對象及提供者。
- 哪些不可自行延伸：保留未涵蓋事項。
- 如何留下證據：完成正式條款答覆。
常見問題
資料來源
以下為本文使用的官方資料。核對日期不代表官方條款將維持不變。