兩個退休收入方案怎樣公平比較？先訂相同任務
先看重點
是支付每月帳單、保留現金或應付長年期，先說明。
明確用途
同樣月款可能來自不同本金或不同承擔。先說明家庭要解決的事情，再比較限制與責任，才知道方案能否回應需要。
性質及條款表
比較開始前可先寫一句目標，例如處理某段生活費缺口而仍保留指定用途現金。
不能直接比較之處
之後每個方案都回答同一問題，並列未能回應部分。若方案性質不同，差異本身應保留而非抹平成一個百分比；正式選擇仍看本人情況，這份表不因數字較高便形成產品推薦。
執行時別漏掉的細節
可先寫家庭要解決的任務與不可忽略限制，例如某段每月缺口、近期大帳單及希望保留的流動現金。每個方案都回答同樣問題，再分資金來源、實際收款、費用、可動用條件與終止責任；性質不同的安排保留差異，不硬換成一個收益百分比。若投入或期間不同，先指出不可直接比較，再取相同範圍資料，不能用一邊較大本金製造較高月款的優勢。未取得條款部分留待查，不以空白當免費或沒限制。即使表格有一項數字較好，也要看本人重視甚麼及仍未覆蓋哪些需要，不能自動形成推薦。若諮詢專業人士，可帶原任務及比較問題，要求說明建議怎樣回應限制。最後保留資料版本與本人決定原因，生活或家庭變化時才知道哪些前提需重看，而不是只記某次被排第一的產品名稱。
- 先定哪個任務：查閱明確用途。
- 比較哪些欄：保留性質及條款表。
- 為何不能只排高低：完成不能直接比較之處。
常見問題
資料來源
以下為本文使用的官方資料。核對日期不代表官方條款將維持不變。