保單資料怎樣帶去查詢長生津？保障與現金價值分開問
先看重點
保單應按持有人、受保人、保費及可取得的現金價值文件整理，保障額與可動用價值分開向社署查詢。
先看誰擁有保單
一家人的保險可能由長者付款，受保人卻是配偶或子女；亦可能長者受保但保單由別人持有。先列保單號碼、保險公司、持有人、受保人及生效日期，避免以投保時的俗稱作判斷。長生津審查對相關權益如何處理，要讓社署看見實際合約資料。
參考資料：[1]
不要把保障額當作結餘
死亡保障、醫療賠償上限、紅利及現金價值是不同概念。向保險公司索取當期保單摘要或可提供的價值證明，註明證明日期及是否包含非保證部分。只有宣傳單上的預期數字不足以反映現況，也不要在申報時把幾種數字任意選一個較低的填入。
參考資料：[1]
繳付與收款要各有紀錄
仍在交保費的人可列付款頻率、每次金額與付款戶口；若有派息、分紅、提款或保單貸款，則另列實收與欠款資料。這些項目不能只以保費很貴一句概括。拿到公司回覆後，問社署需要哪些項目及期間，不自行把所有保費都從入息扣減。
參考資料：[1]
查資料不等於決定退保
整理文件的目的，是清楚說明現有保單，不是為了申請津貼立即退保。退保可能影響保障和合約價值，應先向保險公司及合適專業人士了解，再考慮個人需要。保單若已失效或轉讓，保留相關日期與確認文件，讓福利覆核可了解前後變動。保單附加保障和主保單有時共用一個編號，詢問公司如何列示較清楚，避免把同一項現金價值重複記入摘要。
參考資料：[1]
常見問題
純醫療保險也要放進清單嗎？
可列出名稱與持有人，說明手上有哪些文件，再問社署是否需要進一步證明。不要憑自己認為沒有儲蓄成分便直接省略。
參考資料：[1]
保險公司只給電子證明可用嗎？
先問接收單位可接受的格式，保存下載日期及完整頁面。若需要正式價值證明，請公司說明申請方法而非自行截取預期表格。
參考資料：[1]
保單貸款可直接抵銷資產嗎？
不可自行作減項。把貸款結單、保單價值和相關日期並列，讓社署按審核口徑確認；是否借款則是另一個財務決定。
參考資料：[1]
資料來源
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